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央行公布管理办法规范第三方支付企业

发布时间:2020-03-26 16:48:59 阅读: 来源:甲基硅酸钠厂家

【财经网专稿】记者 张潮宇 6月1日晚间,央行公布了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(征求意见稿,以下简称办法),对拿到第三方支付牌照的支付企业从各个细节上明确了反洗钱和反恐怖融资的义务和监管。

办法首先规定,第三方支付续期需要履行报备义务,央行将设立中国反洗钱监测分析中心,负责支付机构可疑交易报告的接收、分析。

支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,并报总部所在地的央行分支机构备案;同时设立专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作,并设立专门的反洗钱岗位。

此外,央行还对从事预付卡发行和接受的支付机构、银行卡收单业务支付机构的反洗钱和反恐怖融资工作提出了具体要求。

此前,央行在《非金融机构支付服务管理办法》中对反洗钱工作仅有概念性的表述,此次征求意见稿则细化了管理办法。

第三方支付牌照发放之前,央行对反洗钱工作的重点监测对象是仅限于金融机构。据央行公布信息,2009年人民银行分支机构对3364家金融机构及其分支机构进行了反洗钱现场检查,其中检查银行业金融机构2298家,证券期货业212家,保险业854家。并对282家违反反洗钱规定的金融机构处以总额2703.6万元的罚款。

5月26日下午,中国人民银行公布首批《支付业务许可证》发放名单,首批27家第三方支付企业获得了支付牌照。目前,第三方支付企业纷纷试水新业务。

以支付宝为例。5月31日,支付宝副总裁樊治铭在接受媒体采访时表示,取得支付牌照是前提,之后,为银行提供线上支付服务的工作需要3年才能全部做透,但未来或许会介入银行转账、汇款、代收、代付业务等货币汇兑业务。

艾瑞咨询分析师程善宝在接受媒体采访时表示,支付牌照发放后,支付行业还将在通用层面出台更多细化的监管政策。比如涉及到支付机构开展基金理财产品的销售,保险产品的销售业务时,还需要证监会、保监会等相关监管机构设定相应的管理方案。

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